数字货币交易所OTC场外交易指南：如何避免“冻卡”安全交易？

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“冻卡”问题如今已经成为币圈最大的绊脚石。 即使你历经九十九、八十一难最后获利，出金时也有可能遇到被冻卡的情况。 但这并不是必然的，只是偶尔出现，但概率还是很高的。 如果经常出入金的话，确实很多人都遇到过这种情况。 会被冻结吗？ 简直成了认命的事。 更重要的是，冻结卡怎么办？ 各地执法标准也不同，严重者甚至被关几天自我反省。 在一些偏远地区，为了创收，他们可能乐此不疲地处理经济调查等案件，因此可能会出现一笔交易在多个地方同时被冻结的结果。

为什么要求解冻的人要先付一部分钱才能部分解冻？ 明知自己也是无辜的，却要你承担这个损失，一点都不公平，也不要试图讲道理。 以前还可以走运，盈亏自负的情况下可以自由交易。 现在正处于风口浪尖，连下载APP的人都被叫去接受法制教育，所以你要跟办案的警察说，如果现在炒币是合法的，我相信有些办案人员真的会给你上法律教育课。

当然卡冻结有两种，一种是行政冻结，一种是银行冻结。 如果是银行冻结，可能比较简单。 只是因为你的交易在他们的大数据监控之下。 不寻常的事情发生了。 即使你取消了非柜台业务，你仍然可以去柜台办理业务，而且可能会被要求注销你的银行卡，你的资产自然不会受到影响。

行政冻结比较麻烦，可大可小。 如果收到的款项与案件有关，则可能要等到案件结案后才能解冻。 其实不用太担心。 虽然冻卡的概率很高，但是遇到的人却很少。 毕竟还有相当一部分人的存款和取款没有被冻结。 80%以上被冻结卡的人在上半年都自动解冻了，半年后重新冻结的只有少部分，但这些人大部分都在两年内自动解冻了.

因此，只有极少数情况会导致财产损失。 情节严重的，可能会被关一段时间。 概率很低。 这取决于收到黑钱的程度和一手黑钱的程度。 离黑钱越近，风险就越大。 属于没收的，应当是所涉资金被认定为赃款或者其他依法应当没收的情形。 当被要求前去调查时。 如果要去，老徐建议你不要一个人去，尽量找人陪。 当然，最好找律师或其他专业人士陪同，以便及时处理后续的其他情况。

场外交易如何避免被冻卡（包括支付宝、微信） （1）场外交易尽量选择币安、火币等大型平台。 这些平台与内地监管执法机构有着良好的沟通渠道和风控手段。 (2)尽量选择支持T+1/T+2提现策略的场外交易平台。 虽然不能在卖币后立即提取现金，但可以降低通过场外交易涉嫌洗钱的风险。 比如币安T+1，火币严选交易（相对于自由交易，T+2提现）。 （3）避免直接使用USDT等稳定币场外交易，尽量使用BTC、ETH等主流币种进行场外交易。 （4）场外交易的银行卡必须是平时不使用的独立卡，与工资卡分开，这样即使被冻结也不影响其他资金的使用。 配合调查时，容易说明资金流向。 (5)场外交易的银行卡尽量使用当地的银行卡，如各地的城市商业银行、农村商业银行等。 由于工农中建招等大中型股份制商业银行的网点遍布全国，执法部门基本可以直接冻结。

(6) 不与正规商家频繁交易，不与正规用户频繁交易。 同一用户一天内间接购买3次以上，或购买数小时后卖出，涉嫌洗钱，是非常危险的。 (7)寻找可靠的OTC商户进行交易。 尽量主动接大商户和做市商的单子，少下单，避开问题区域的商户。 其实作为普通用户，很难分辨哪些商家是靠谱的。 比如大量在火币蓝盾服务商户交易的朋友也被冻结。 (8)减少取款次数，增加现金量。 （9）场外交易后，不要转账到自己的其他银行卡，以免污染其他资金，不方便配合调查。 如果您急需用钱，您可以通过ATM取现或在网上消费。 (10)尽量选择工作日变现。 最好选择工作日等正常工作时间进行交易，比如在上午9:00到晚上9:00之间套现。 (11) 收到款项后不要立即转出。 卖出USDT换成人民币后卖usdt被冻结银行卡能解冻吗，不要马上转出，而是在账户中保留一段时间。 我们应该怎么做才能证明自己的清白？ (1) 个人属于正常的比特币交易交易，不涉及洗钱等交易； (2) 不知所收卖币欠款涉嫌犯罪的； (3) 配合提供所有交易记录、聊天记录、链上转账记录等； (4) 您必须非常清楚卖usdt被冻结银行卡能解冻吗，您从事数字资产交易不会触犯法律。

场外交易被冻结 公安部门会要求个人提供什么来解除冻结？ 提供的信息主要包括：完整的交易记录，如银行卡流水、链上交易记录、交易平台订单记录、微信聊天记录（包括通讯交易过程的内容），以及其他能够证明资产合法性的证据，甚至是收入证明等等。

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