在全民炒币的大背景下，嫁接虚拟货币的传销悄然出现！

当一夜暴富的神话充斥网络，激起大众对财富的追求，似乎捷径就在眼前派币未来会像比特币一样值钱吗，机会不容错过。然而风险和泡沫也随之而来，有人寻求刺激，有人畅所欲言，有人拼命鼓吹，有人似乎掉进了传销的陷阱……

（本文转自防骗大数据：FPData）

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“2017年5月，我参加了一个数字货币发布会，当时众筹价格1元/枚，我买了10万。”大庆说，“3月11日，这枚币在我们交易所上市，最高价达到333美元/件，对应人民币价值超过1.8亿元。近日，交易所网站暂时下线。下线的时候，币是3美元一个。”故事还没有结束，但梦想终会苏醒。

下半夜，身价1.8亿的人

包罗万象。大庆是一个典型的IT人，就读于理工科院校。毕业后在一家互联网公司做程序员，然后出来创业。

“我在 2011 年听说过比特币，但当时我正在创业和开发企业项目管理软件，我没有时间研究它。”他说，由于当时缺乏项目管理经验，加上合伙人中途退出，“那个项目管理软件启动项目失败了”；之后，他到北京与仍在经营留学咨询公司的李笑来一起工作，并在李笑来的影响下开始投资数字货币。

他第一次没有接触比特币，而是投资了便宜得多的瑞波币。 “一开始我只花了5000块钱试了一下，买了7分，付了3毛钱。卖掉。”

2015年在数字货币上花更多的钱。那一年，大庆拿出工作多年积累的18万元积蓄，买了100个比特币。如果他能持有这些比特币，到 2017 年的高点可能价值 200 万美元。但他没有。

“在比特币交易平台 OKCoin 上做比特币期货。”他说，在做期货炒作的过程中，他曾经赚到了50多个比特币的价值，但此后损失了100多个比特币，“有一次，30个比特币被清算，当时比特币交易平台Bitfinex被黑了。” （本文转自反欺诈大数据：FPData）

2016 年 2018 年 8 月，全球最大、号称当时最安全的比特币交易平台 Bitfinex 的后端被黑，价值超过 6000 万美元的比特币被盗。

面对被曝光的传奇炒家故事，大庆的故事相当平淡；但无论如何，他还是体会到了“身价过亿”的感觉。

2017 年，随着比特币价格飙升和区块链概念受到关注，大庆加入了一家初创公司，这是市场上数千家数字货币交易所之一。

“2017年5月，我参与了一次数字货币众筹；当时众筹价格是1块钱，我买了10万。”大庆表示，“3月11日，这枚币在我们交易所上市，最高价达到333美元/枚，对应人民币价值超过1.8亿元。”

第二天，他在朋友圈发了一张高价的截图。 但他很清楚，那只是假象，“虽然没有锁定期，但价格这么高，流动性很差，根本不可能卖出去；都是浮云，但价值一亿多，也很有意思。”

“近日，交易所网站暂时下线。当它离线时，货币是每个 3 美元。”大庆表示，现在主要专注于公司的工作，“区块链是一个值得追求的职业，我还是比特币的信徒，未来我会继续关注创新的区块链技术。”

“我不是投机，而是囤积”

事实上，在炒币的人群中，很多90后都标榜自己是“比特币信徒”。来自江西的朱栋梁就是其中之一。他对比特币的了解是从2012年开始的。是奥地利经济学院自由市场理论在货币发行中的应用。”

据朱栋梁回忆，他第一次投资比特币是在2013年，“当时我还是个大学生，我用妈妈给我的一万块钱买了比特币。2014年，毕业后的朱栋梁一个人来到北京，在一家互联网金融公司工作，“我会从每个月的工资中拿出一部分来购买比特币，并且长期这样做。 "

对于网络上的各种致富神话，朱栋梁一直不愿透露身家。但朱栋梁表示，2017年，他投资的比特币现金（BCH）从本金10万元不足翻了几十倍。 “我认为BCH（Bitcoin Cash）才是真正的比特币。比特币的问题是区块太小，长期被研发团队控制，无法扩容，手续费高。 "

至于交割时间，朱栋梁强调，作为一个虔诚的比特币信徒，“我不是投机者，而是囤积者。除非你觉得市场风险巨大时才会考虑卖出，否则你会一直持有。” “如果暴跌到无法挽回的地步，你还会这么认为吗？面对21世纪经济报道记者的提问，朱冬明亮的点头，“就算回到原点，我还是相信的。”

在朱栋梁的逻辑里，货币的支持就是共识。 “虚拟货币的本质是一场自由实验，能不能成功还不得而知，但它的影响力越来越大，会渗透到方方面面。”除非拔掉电源，断开网络，否则没有人可以消除它。 "

不过，朱栋梁坦言，“现在圈子太浮躁了，各种各样的人，各种各样的新闻，真假难辨。”他以首次代币发行（ICO）为例， “普通投资者不要接触ICO项目，尤其是一些依赖大玩家平台大规模赚钱的项目。在投资ICO项目时，看懂白皮书非常重要。如果出现问题项目，白皮书肯定会暴露漏洞。我最看重的是ICO项目的背景和实施。”

可能是因为所谓的信仰，也可能是出于兴趣。目前，朱栋梁已经从原公司辞职，在北京北五环边缘的创客空间开始了自己的创作。创业之路。按照他的构想，新成立的新公司主要有三个方面的业务，比特币挖矿、区块链媒体和跟投业务。 （本文转自防欺诈大数据：FPData）

警惕传销虚拟货币

与90后相比，热闹的地方总有“中国大妈”。 “别扔，坚决别扔，我挖矿赚的钱，以后给孩子买房。车。”来自北方小镇的阿姨王艳，对虚拟很热心货币。 “和我关系不错的几个姐妹都在挖矿，虚拟货币已经被世界认可，在中国即将爆发。”

王言每天都准时在手机软件上挖矿。不过，从她的介绍来看，21世纪经济报道记者对他们持有的虚拟货币的性质存在疑问。 “我是之前做保健品代理的姐姐带进圈子的，公司注册和交易市场都在国外。”

从王琰展示的微信群内容来看，群里充斥着“实现财富梦想”等各种虚拟货币等表情，而且创始人背景大大包装，还有相应的注册和推荐。奖励甚至可以用这种虚拟货币在国外兑换实物商品。 “我一直对我的孩子们隐瞒额外的资金，因为他们不相信。比特币涨得这么快，但不幸的是我的资金太少了，我的孩子们不支持。”

值得注意的是，在全民炒币的大背景下，比特币传销的使用在所难免，传销嫁接虚拟货币的形式已经出现。对此，北京德衡律师事务所新律师团队向21世纪经济报道记者指出，从实际情况来看，其运营模式基本可以概括为：一是支付一定的入会费或购买一定的产品。例如“矿机”，投资者支付或购买产品。只有这样他们才有资格购买比特币；二是要求已入市的投资者继续发展其他人以分级、分级的形式进行投资。根据他们开发的线下人数和收取的入场费作为返利的基础，新的投资是以投资人的资金支付老投资人的利益，制造赚钱的假象。

例如，以（2016）粤19行初64号判决书为例。据中国判决书网，2013年下半年，氪能源集团公告称， 2014年2月，被告人吴青青认识徐某，下线开发成许某借4台矿机，再开发下线王某富、钱某，王某富、钱某继续线下发展，人数达到32人，投资额42020743.68元。

期间，吴青青作为氪星集团中国大陆市场总监，多次组织和出席氪星集团的营销会议，组织会员参观。 2014年底，比特币大幅下跌。吴青青通过微信等方式宣布，氪金集团网站调整，近期并鼓励投资者低价买入。

法院认为，被告人吴庆庆以他人名义组织、领导销售商品、提供服务等经营活动，并要求参与人支付费用。取得加盟资格，并按一定顺序形成等级，直接或间接以开发人员数量为基础进行返利，引诱参与者继续开发他人参与，骗取财物，扰乱经济社会秩序。 （本文转自反欺诈大数据：FPData）

对于目前的炒币浪潮，北京嘉涵律师事务所合伙人蒋爱丽提醒，从技术安全的角度来看，虚拟货币和数字代币其实是区块链技术的一个具体应用场景。该技术本身的应用还不成熟，不能充分保证用户的安全。

姜爱丽继续表示，从法律角度，中国人民银行等七部委发布的《关于防范比特币风险的通知》和《关于防范代币发行和融资风险的公告》不认同虚拟货币和数字代币的货币属性。

此外派币未来会像比特币一样值钱吗，《关于防范代币发行融资风险的公告》提出，代币发行融资是指融资主体通过代币的非法销售和流通，向投资者募集比特币、以太币等所谓“虚拟货币”的融资主体。 . 未经批准非法公开融资，涉嫌非法售票、非法发行证券、非法集资、金融诈骗、传销等违法犯罪活动。